วิทยา ศรีสุวรรณ
ที่ปรึกษาอาวุโส เชี่ยวชาญการวางแผนถอนเงินจากกองทุนสำรองเลี้ยงชีพและพอร์ตหุ้นกู้ ทำงานกับลูกค้าวัย 50 ขึ้นไปมากว่าสิบปี
ที่ปรึกษาที่นั่งคุยตัวเลขเกษียณแบบเปิดเผย
Apppanelpoint Financial Advisory ก่อตั้งขึ้นเพื่อช่วยผู้ที่ใกล้สิ้นสุดอาชีพประจำในกรุงเทพฯ ให้เห็นภาพรายได้หลังเกษียณก่อนตัดสินใจลาออก
ชื่อจดทะเบียนและจุดเริ่มต้น
ชื่อจดทะเบียนอย่างเป็นทางการของกิจการคือ Apppanelpoint Financial Advisory ก่อตั้งเมื่อปี พ.ศ. 2559 (ค.ศ. 2016) โดยกลุ่มที่ปรึกษาที่เคยทำงานด้านวางแผนการเงินส่วนบุคคลและการจัดการกองทุนสำรองเลี้ยงชีพในองค์กรเอกชนย่านลาดพร้าว–จตุจักร
ช่วงปีแรกๆ งานส่วนใหญ่เป็นการทบทวนสิทธิประโยชน์พนักงานใกล้เกษียณให้แผนกบุคคลของบริษัทคู่ค้า ต่อมาลูกค้าบุคคลเริ่มขอเซสชันส่วนตัว จึงย้ายสำนักงานมาที่ถนนงามวงศ์วาน เพื่อให้เดินทางสะดวกจากทั้งฝั่งเมืองและฝั่งเหนือของกรุงเทพฯ
แนวทางทำงาน
เราเริ่มจากคำถามว่า «เงินที่ถอนได้จริงต่อเดือนหลังหักภาษีและค่าครองชีพในกรุงเทพฯ คือเท่าไร» ไม่ใช่จากผลตอบแทนเฉลี่ยระยะยาวเพียงอย่างเดียว
- ใช้เอกสารของลูกค้าเป็นหลัก ไม่บังคับซื้อผลิตภัณฑ์ลงทุนผ่านสำนักงาน
- แยกบทบาทที่ปรึกษาออกจากตัวแทนขายประกันหรือกองทุนอย่างชัดเจนในสัญญาจ้างงาน
- สรุปเป็นภาษาไทยที่อ่านเข้าใจได้สำหรับคู่สมรสหรือทายาทที่ร่วมตัดสินใจ
ทีมที่คุณจะพบในห้องประชุม
ทุกนัดหมายมีที่ปรึกษาหลักหนึ่งคน และผู้ช่วยรวบรวมเอกสารหนึ่งคน เพื่อให้เวลาในห้องใช้คุยตัดสินใจ ไม่ใช่คุยตามหาไฟล์
นฤมล พันธ์เจริญ
ที่ปรึกษาด้านกระแสเงินสดหลังเกษียณ โฟกัสการเชื่อมสิทธิประกันสังคม บำนาญ และรายได้จากอสังหาริมทรัพย์ให้เป็นแผนรายเดือน
ค่านิยมที่เรายึดในงานลูกค้า
ความชัดเจนของตัวเลข — ทุกข้อเสนอต้องระบุสมมติฐาน อัตราเงินเฟ้อที่ใช้ และสิ่งที่ยังไม่ทราบ
ความเคารพต่อจังหวะชีวิต — บางคนพร้อมเกษียณอายุ 55 บางคนอยากทำงานต่อแบบพาร์ตไทม์ แผนต้องยืดหยุ่นได้
ความรับผิดชอบต่อคู่สนทนา — หากข้อมูลไม่พอจะให้คำตอบที่มั่นใจได้ เราจะบอกตรงๆ และขอเอกสารเพิ่ม ไม่เดาแทนลูกค้า