ข้อความด้านล่างอ้างอิงบริการจริงบนเว็บไซต์นี้ — การตรวจสุขภาพการเงิน การวางแผนถอนเงิน และการทบทวนกระแสเงินสด — โดยใช้ชื่อเล่นและย่านที่ลูกค้าอนุญาตให้เผยแพร่
★★★★★
ผมมาใช้บริการตรวจสุขภาพการเงินก่อนเกษียณตอนอายุ 57 เพราะอยากลาออกเร็ว หลังนั่งดูสลิปและงบกองทุน พบว่าถ้าถอนก้อนใหญ่ปีแรก ภาษีจะกินส่วนต่างมาก ที่ปรึกษาเสนอให้ใช้เงินฝากและบำนาญบางส่วนก่อน สองปีแรกหลังเกษียณจะเครียดเรื่องเงินน้อยลงชัดเจน
★★★★☆
เซสชันวางแผนการถอนเงินช่วยให้ฉันกับสามีเห็นลำดับการใช้เงินจากคอนโดให้เช่าและพอร์ตหุ้นกู้ ชอบที่สรุปเป็นตารางรายปี อ่านง่าย ข้อแม้คือต้องเตรียมเอกสารหลายชุดก่อนนัด — ถ้ามี checklist ส่งมาก่อนหน้านี้สักอาทิตย์จะช่วยได้มาก ตอนนี้ใช้ checklist จากอีเมลยืนยันนัดแล้ว
★★★★★
ใช้บริการทบทวนกระแสเงินสดและสิทธิประโยชน์ เพราะสับสนระหว่างประกันสังคมกับบำนาญข้าราชการของภรรยา ที่ปรึกษาจัดเป็นแผนรายเดือนรวมค่าครองชีพในกรุงเทพฯ ทำให้ตัดสินใจได้ว่าจะเก็บงานที่ปรึกษาอิสระสองวันต่อสัปดาห์ไว้หรือไม่
คุณวิไล อายุ 54 ทำงานในบริษัทข้ามชาติแถวพระราม 9 ต้องการรู้ว่าถ้าลาออกปีหน้า จะถอนจากกองทุนสำรองเลี้ยงชีพและกองทุนรวมอย่างไรโดยไม่กระทบเงินเดือนของลูกที่ยังเรียนมหาวิทยาลัย
ในนัดแรกทีมตรวจสุขภาพการเงินพบว่าค่าใช้จ่ายการศึกษาอีกสามปีสูงกว่าที่เธอประมาณไว้ และพอร์ตมีหุ้นกู้ครบกำหนดกระจุกปีเดียว แผนที่สรุปจึงกระจายการขายหุ้นกู้เป็นสามรอบ และกำหนดวงเงินถอนจากกองทุนรวมไม่เกินอัตราที่ตกลงร่วมกัน
หกเดือนต่อมาในนัดติดตาม เธอยังทำงานอยู่ แต่เริ่มลดโอที และโอนเงินสำรองฉุกเฉินเข้าบัญชีแยกตามแผนแล้ว เธอบอกว่าสิ่งที่ได้ไม่ใช่คำตอบสำเร็จรูปว่าต้องเกษียณปีไหน แต่เป็นกรอบตัวเลขที่คุยกับครอบครัวได้โดยไม่เดาสุ่ม
เริ่มจากนัดตรวจสุขภาพการเงิน หรือส่งคำถามสั้นๆ มาที่ทีมก่อน