Chatuchak · Bangkok
Apppanelpoint Financial Advisory
การตรวจสุขภาพการเงินก่อนเกษียณและการวางแผนถอนเงินอย่างมีวินัย สำหรับผู้ที่อยู่ในช่วงปลายอาชีพในกรุงเทพฯ
สิ่งที่เราช่วยตัดสินใจก่อนออกจากงานประจำ
ทีมที่ปรึกษาทบทวนรายรับหลังเกษียณ สิทธิประโยชน์ไทย และจังหวะการถอนเงินจากพอร์ต เพื่อให้กระแสเงินสดรายเดือนสอดคล้องกับชีวิตจริงในกรุงเทพฯ
ตรวจสุขภาพการเงินก่อนเกษียณ
เซสชันเชิงลึก 90–120 นาที ประเมินช่องว่างรายได้ ค่าใช้จ่าย และความเสี่ยงพอร์ตในช่วง 3–7 ปีก่อนเกษียณ
วางแผนการถอนเงินหลังเกษียณ
ออกแบบลำดับการถอนจากกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ เงินฝาก และสินทรัพย์ลงทุน พร้อมกรอบภาษีที่เกี่ยวข้อง
ทบทวนกระแสเงินสดและสิทธิประโยชน์
จัดลำดับบำนาญ ประกันสังคม และรายได้จากอสังหาริมทรัพย์ให้เห็นภาพรายเดือนหลังเลิกงานประจำ
สำนักงานย่านจตุจักร สำหรับการพูดคุยแบบตัวต่อตัว
ลูกค้าส่วนใหญ่เป็นผู้บริหารระดับกลางถึงสูง เจ้าของกิจการครอบครัว หรือข้าราชการใกล้เกษียณ ที่ต้องการแผนถอนเงินชัดเจนก่อนตัดสินใจลาออกหรือลดชั่วโมงทำงาน
เราใช้เอกสารจริงของลูกค้า เช่น สลิปเงินเดือน งบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ และสรุปกรมธรรม์ ไม่ใช้สมมติฐานทั่วไปจากตลาดลงทุนต่างประเทศเพียงอย่างเดียว
รู้จักแนวทางของเราลำดับงานในการปรึกษาหนึ่งครั้ง
ทุกนัดหมายมีโครงชัดเจน เพื่อให้ได้ข้อสรุปที่นำไปใช้ได้หลังออกจากห้องประชุม
ส่งเอกสารล่วงหน้า
รายการสินทรัพย์ หนี้สิน และเป้าหมายอายุเกษียณที่ต้องการ
ตรวจช่องว่างรายได้
เทียบค่าใช้จ่ายคาดการณ์กับบำนาญและผลตอบแทนที่ถอนได้
ร่างจังหวะถอนเงิน
เสนอลำดับแหล่งเงินและอัตราถอนรายปีที่รับได้
สรุปเป็นลายลักษณ์อักษร
ได้บันทึกข้อเสนอและรายการติดตามภายใน 5 วันทำการ
เสียงจากผู้ที่วางแผนถอนเงินกับเรา
«หลังเซสชันตรวจสุขภาพการเงิน ผมเห็นชัดว่าต้องเลื่อนการถอนจากกองทุนสำรองเลี้ยงชีพระยะหนึ่ง และใช้เงินฝากระยะสั้นก่อน — สิ่งที่เคยคิดเองกลับไม่ครอบคลุมภาษีหัก ณ ที่จ่าย»
พร้อมทบทวนตัวเลขก่อนตัดสินใจเกษียณ?
จองนัดที่สำนักงานบนถนนงามวงศ์วาน หรือขอให้ทีมโทรกลับในวันทำการ